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2020年中級銀行從業考試《法律法規》練習題(5)

時間:2020-4-27 來源:互聯網

1、采用虛構事實或隱瞞真相的方法,非法占有本單位財物,該行為屬于()。

A.金融憑證詐騙罪

B.職務侵占罪

C.挪用資金罪

D.非國家工作人員受賄罪

正確答案是:B,

解析:職務侵占罪是指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利,將本單位財物非法占為己有,數額較大的行為。

本罪在客觀方面表現為,行為人利用職務上的便利,將本單位財物非法占為己有,數額較大的行為。

侵占財物的行為一般表現為侵吞、竊取、騙取等非法手段。

所謂"騙取",是指采用虛構事實或隱瞞真相的方法,非法占有本單位財物。

2020年中級銀行從業考試《法律法規》練習題(5)

2、下列關于貸款詐騙罪的表述,正確的是()。

A.本罪主觀方面是故意,并且必須具有非法占有目的

B.本罪的主體是特殊主體

C.最高不可以判處無期徒刑

D.本罪主體包括自然人和單位

正確答案是:A,

解析:主體是一般主體 單位不能構成犯罪 情節特別嚴重的可以判無期徒刑

3、張某原是某公司董事長兼總經理,明知其沒有還款能力,但于2010年4月4日至18日,先后利用其個人持有的信用卡,共透支50萬元。之后,張某于2010年5月19日至2010年10月6日,先后歸還透支款29萬余元,尚差21萬余元沒有歸還。至發案時止,張某仍無法歸還透支款。他的行為()。

A.張某構成詐騙罪

B.張某構成惡意透支罪

C.張某構成信用卡詐騙罪

D.張某行為不構成犯罪,屬于借貸糾紛

正確答案是:C,

4、我國刑事訴訟采取()原則,未經人民法院依法判決,對任何人不得確定有罪。

A.人民法院依照法律規定獨立行使審判權

B.審判程序公正

C.無罪推定

D.罪刑法定

正確答案是:C,

解析:我國刑事訴訟采取“無罪推定”原則,未經人民法院依法判決,對任何人不得確定有罪

5、金融犯罪侵犯的客體是()。

A.貸款管理制度

B.銀行管理制度

C.金融管理秩序

D.貨幣管理制度

正確答案是:C,

解析:金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

6、下列選項中屬于銀行人員職務犯罪的有()。

A.違法發放貸款罪

B.吸收客戶資金不入賬罪

C.非法出具金融票據罪

D.違法票據承兌、付款、保證罪

E.偽造金融票證罪

正確答案是:A,B,C,D,

解析:這些犯罪主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機構及其工作人員

7、犯罪的特征是()

A.人員復雜性

B.社會危害性

C.影響廣泛性

D.刑事違法性

E.發生隨時性

正確答案是:B,D,

解析:犯罪的特征包括了兩點(1)社會危害性(2)刑事違法性。

8、根據《中華人民共和國刑法》的規定,下列行為中,屬行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為有()。

A.使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件

B.冒用他人的信用卡進行詐騙

C.使用作廢的信用證

D.騙取信用證

E.使用信用卡進行惡意透支

正確答案是:A,C,D,

解析:信用證詐騙罪表現為行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為:

1、使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件

2、使用作廢的信用證

3、騙取信用證

4、其他方法

9、非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意,具有非法占有不特定對象資金的目的。

A.正確

B.錯誤

正確答案是:B,

解析:不具有非法占有不特定對象資金的目的。

10、根據金融犯罪實施主體的不同,可以劃分為外部犯罪和內部犯罪。

A.正確

B.錯誤

正確答案是:A,

解析:根據金融犯罪實施主體的不同,可以劃分為外部犯罪和內部犯罪。

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