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2020年中級銀行從業考試《法律法規》練習題(3)

時間:2020-4-27 來源:互聯網

1、我國銀行監管體制在(),銀行監管運行上有兩個特點:一是監管職責配置的部門化;二是監管運行機制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

A.初步確立階段

B.探索成形階段

C.改革調整階段

D.形成完善階段

正確答案是:A,

解析:我國銀行監管體制在初步確立階段,銀行監管運行上有兩個特點:一是監管職責配置的部門化;二是監管運行機制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

2020年中級銀行從業考試《法律法規》練習題(3)

2、()是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領域,分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管在內的全面監管。

A.統一監管型

B.單一全能型

C.多頭監管型

D.“雙峰”監管型

正確答案是:C,

解析:多頭監管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領域,分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管在內的全面監管。

3、()構成了我國銀行業實際監管工作中的依據和準繩。

A.法律

B.行政法規

C.法律、行政法規

D.部門規章和規范性文件

正確答案是:D,

解析:部門規章和規范性文件構成了實際監管工作中的依據和準繩。

4、()是指監管部門對銀行市場運行狀況進行系統、及時地信息收集和信息處理,以維護市場秩序和防范市場風險。

A.銀行監督

B.銀行管理

C.銀行自律

D.銀行監管

正確答案是:A,

解析:銀行監管是指監管部門對銀行市場運行狀況進行系統、及時地信息收集和信息處理,以維護市場秩序和防范市場風險。

5、()是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理,對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。

A.銀行監管

B.銀行監督

C.銀行管理

D.銀行自律

正確答案是:C,

解析:銀行管理是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理,對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。

6、自律組織對會員的日常業務活動進行監管,其內容包括()。

A.對會員財務狀況的檢查

B.對其業務活動進行指導

C.協調會員之間的關系

D.對會員業務執行情況的檢查

E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理

正確答案是:B,C,E,

解析:自律組織對其會員的監管一般有兩種方式:一是對會員每年進行一次例行檢查,包括對會員的財務狀況、業務執行情況、對客戶的服務質量等的檢查;二是對會員的日常業務活動進行監管,包括對其業務活動進行指導,協調會員之間的關系,對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理。

7、國際上主要金融監管的體制包括()。

A.統一監管型

B.分散監管型

C.一頭監管型

D.多頭監管型

E.“雙峰”監管型

正確答案是:A,D,E,

解析:國際上主要金融監管的體制包括統一監管型、多頭監管型和“雙峰”監管型。

8、巴塞爾委員會的職責是()。

A.加強全球銀行業的監管標準

B.加強全球銀行業的監督管理

C.加強全球銀行業的管理實踐

D.旨在提升金融體系的穩定性

E.旨在提升金融體系的收益性

正確答案是:A,B,C,D,

解析:巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業的監管標準、監督管理和管理實踐,旨在提升金融體系的穩定性。

9、銀行業監管法律中,《中華人民共和國銀行業監督管理法》是一部專門的行業監督管理法,明確界定了我國銀行業監管的目標、原則和職責等。

A.正確

B.錯誤

正確答案是:A,

解析:銀行業監管法律中,《中華人民共和國銀行業監督管理法》是一部專門的行業監督管理法,明確界定了我國銀行業監管的目標、原則和職責等。

10、德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。

A.正確

B.錯誤

正確答案是:A,

解析:德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。

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