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中級銀行從業《法律法規》提高練習(4)

時間:2020-3-20 來源:互聯網

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中級銀行從業《法律法規》提高練習(4)

單選題

負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責的是()。

A.工會

B.監事會

C.股東大會

D.普通員工

『正確答案』B

『答案解析』本題考查內部控制。監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責。

【相關考點復習】內部控制治理的相關主體

主體類型 具體內容

責任主體 董事會負責保證銀行建立并實施充分有效內部控制體系

監督主體 監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責

改進主體 高級管理層負責建立并完善內部組織機構,采取相應風控措施,對內控體系的充分性與有效性進行監測與評估

良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構,為內部控制的有效性提供必要的前提條件

多選題

為保證內部控制的有效性,商業銀行應當建立()的組織結構。

A.分工明確 B.總行集中統一領導

C.職責明確 D.相互制衡

E.報告關系清晰

『正確答案』ACDE

『答案解析』本題考查內部控制。銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構,為內部控制的有效性提供必要的前提條件。

多選題

商業銀行內部控制的目標包括()。

A.保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行

B.保證商業銀行實現利潤最大化

C.保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現

D.保證商業銀行風險管理的有效性

E.保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時

『正確答案』ACDE

『答案解析』本題考查內部控制。商業銀行內部控制的目標包括四個方面,即保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行;保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現;保證商業銀行風險管理的有效性;保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。

多選題

商業銀行的內部控制措施包括()。

A.內控制度

B.風險識別

C.信息系統

D.崗位設置

E.會計核算

『正確答案』ABCDE

『答案解析』本題考查商業銀行內部控制措施。商業銀行的內部控制措施包括:(1)內控制度;(2)風險識別;(3)信息系統;(4)崗位設置;(5)員工管理;(6)授權管理;(7)會計核算;(8)監控對賬;(9)外包管理;(10)投訴處理。

【相關考點復習】內部控制措施和保障

措施 保障

內容制度

風險識別

信息系統

崗位設置

員工管理

授權管理

會計核算

監控對賬

外包管理

投訴處理 信息系統控制

報告機制

業務連續性管理

人員管理

考評管理

內控文化

判斷題

內部控制是商業銀行董事會、監事會、高級管理層參與的,通過制定和實施系統化的制度、流程和方法,實現控制目標的動態過程和機制。()

『正確答案』錯

『答案解析』本題考查內部控制。內部控制是商業銀行董事會、監事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統化的制度、流程和方法,實現控制目標的動態過程和機制。

知識點3合規管理

單選題

當前,銀行業金融機構普遍實施()的合規管理做法。

A.利潤為本

B.創新為本

C.風險為本

D.企業文化為本

『正確答案』C

『答案解析』本題考查合規管理。當前,銀行業金融機構普遍實施風險為本的合規管理做法,并把合規管理作為銀行業金融機構一項核心的風險管理活動。

單選題

在商業銀行的合規管理中,()應在相關負責人的管理下,協助高級管理層有效管理合規風險,制訂并執行風險為本的合規管理計劃,實施合規風險識別和管理流程,開展員工的合規培訓與教育。

A.審計部門 B.風險部門

C.合規管理部門 D.業務創新部門

『正確答案』C

『答案解析』本題考查合規管理。合規管理部門應在合規負責人的管理下,協助高級管理層有效管理合規風險,制訂并執行風險為本的合規管理計劃,實施合規風險識別和管理流程,開展員工的合規培訓與教育。

多選題

下列各項中,能體現出銀行業金融機構經營活動的合規性面臨巨大挑戰的有()。

A.銀行業金融機構的經營活動日益綜合化

B.銀行業金融機構的經營活動日益國際化

C.銀行業金融機構的業務和產品越來越復雜

D.銀行業金融機構的業務人員越來越多

E.合規失效的事件不斷暴露

『正確答案』ABCE

『答案解析』本題考查合規管理。隨著銀行業金融機構的經營活動日益綜合化和國際化,業務和產品越來越復雜,合規失效的事件不斷暴露,銀行業金融機構經營活動的合規性面臨巨大挑戰。

多選題

有利于商業銀行合規風險管理的基本制度主要包括()。

A.建立對管理人員合規績效的考核制度

B.建立有效的合規問責制度

C.建立誠信舉報制度

D.建立對業務人員合規績效的考核制度

E.建立金融監管機構對商業銀行合規風險行為的監督管理制度

『正確答案』ABC

『答案解析』本題考查合規管理。有利于合規風險管理的基本制度主要包括三項:一是建立對管理人員合規績效的考核制度,體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。二是建立有效的合規問責制度,嚴格對違規行為的責任認定與追究,并采取有效的糾正措施,及時改進經營管理流程,適時修訂相關政策、程序和操作指南。三是建立誠信舉報制度,鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為,并充分保護舉報人。

判斷題

合規是商業銀行所有員工的共同責任,并應從商業銀行基層做起。()

『正確答案』錯

『答案解析』本題考查合規管理。合規是商業銀行所有員工的共同責任,并應從商業銀行高層做起。董事會和高級管理層應確定合規的基調,確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念,在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念,提高全體員工的合規意識。

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