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中級銀行從業《法律法規》提高練習(3)

時間:2020-3-20 來源:互聯網

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中級銀行從業《法律法規》提高練習(3)


單選題

()是商業銀行健康、可持續發展的基石,也是銀監會對商業銀行法人監管的重點。

A.日益擴大的銀行業務范圍

B.優秀的銀行從業人員

C.健全的公司股權結構

D.有效的公司治理

『正確答案』D

『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業銀行健康、可持續發展的基石,也是銀監會對商業銀行法人監管的重點。

單選題

根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》,應當積極審查薪酬體系的設計及運行情況的機構是()。

A.人力資源管理部門 B.股東會

C.董事會 D.監事會

『正確答案』C

『答案解析』本題考查穩健公司治理原則。董事會應積極審查薪酬體系的設計及運行情況,并進行監控評估,確保其按既定目標運作。

多選題

根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》,董事會的總體職責有()。

A.審核監督銀行戰略目標的實施情況

B.審核風險戰略的實施情況

C.監督公司治理的實施情況

D.監督企業價值的實施情況

E.監督高管層

『正確答案』ABCDE

『答案解析』本題考查穩健公司治理原則。巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》規定的董事會的總體職責:董事會對銀行總體負責,包括審核監督銀行戰略目標、風險戰略、公司治理和企業價值的實施情況,董事會同時應負責對高管層實施監督。

多選題

根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》,銀行風險管理和內控建設的成熟程度應因()而變。

A.銀行風險狀況變化 B.銀行規模擴張

C.銀行的資產狀況 D.銀行從業人員數量

E.銀行外部風險環境

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查穩健公司治理原則。巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》規定的風險管理和內部控制:銀行的風險管理和內控建設的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規模擴張)和外部風險環境及時跟進。

單選題

對商業銀行經營和管理承擔最終責任的是()。

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.高級管理層

『正確答案』B

『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。董事會對股東大會負責,對商業銀行經營和管理承擔最終責任。

單選題

董事會臨時會議的召開程序由()規定。

A.股東大會

B.董事會議事規則

C.商業銀行章程

D.監事會

『正確答案』C

『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。董事會例會每季度應至少召開一次,董事會臨時會議的召開程序由商業銀行章程規定。

多選題

下列關于內部控制激勵約束機制,說法正確的有()。

A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成

B.商業銀行一般高級管理人員的績效薪酬40%以上應采取延期支付

C.商業銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%

D.績效薪酬延期追索、扣回規定不適用于離職人員

E.薪酬支付期限應與相應業務的風險持續時期保持一致

『正確答案』ABCE

『答案解析』本題考查薪酬機制。績效薪酬延期追索、扣回規定同樣適用于離職人員。

【相關考點復習】特殊職工薪酬鎖定期

要點 內容

適用對象 高級管理人員

對風險有重要影響崗位上的員工

鎖定比例 一般高管

重要員工 40%

主要高管 50%

鎖定期限 一般不少于3年

判斷題

巴塞爾委員會于2011年10月發布了《加強銀行公司治理的原則》,提出銀行實現穩健公司治理的14條原則。()

『正確答案』對

『答案解析』本題考查穩健公司治理原則。2008年爆發的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下,巴塞爾委員會于2011年10月發布了《加強銀行公司治理的原則》,提出銀行實現穩健公司治理的14條原則。

判斷題

商業銀行的某一員工不能成為銀行的獨立董事。()

『正確答案』對

『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。獨立董事是指不在商業銀行擔任除董事以外的其他職務,并與所聘商業銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事。

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